Els 10 millors fons de fidelitat del 2017

Els millors fons Fidelity per al 2017 cobreixen una barreja diversa de tipus de fons d'inversió que seran crucials per navegar pel que segur que serà un any difícil per als inversors.

Els 10 millors fons de fidelitat del 2017

A mesura que el mercat i l’economia entrin a la fase final del cicle empresarial, l’augment dels tipus d’interès i les elevades valoracions relatives de les accions significarà que els inversors hauran de ser prudents aprofitant els tipus de fons més arriscats i repartint el risc de mercat entre diverses categories.

Dit això, el 2017 no és un moment per ser extremadament cautelós perquè el sentiment dels inversors és positiu i la concentració de Donald Trump del quart trimestre del 2016 pot continuar fins ben entrada el nou any, sempre que es mantinguin les condicions econòmiques esperades per donar suport a preus més elevats.



En resum, els inversors poden mantenir-se optimistes el 2017, però és aconsellable tenir precaució evitant riscos innecessaris i implementant tàctiques de diversificació intel·ligent.

Afortunadament, els millors fons Fidelity, com aquests, poden afrontar els reptes dels inversors el 2017.

Millors fons de fidelitat per al 2017: fons de capital mitjà de fidelitat (FMCSX)

Fidelity Investments

Despeses: El 0,73%, o 73 dòlars anuals per cada 10.000 dòlars invertits
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Un creixement del dòlar tendeix a tallar els guanys de les empreses de megacap que normalment operen a l’estranger. Això fa que els fons de capital mitjà més elevats com el Fons Fidelity Mid-Cap Stock (MUTF: FMCSX ) alternatives intel·ligents a les accions de gran capitalització el 2017.

La cartera de FMCSX té un objectiu de creixement, que pot ajudar a obtenir rendiments de suc a la fase final del cicle de negoci quan les existències de creixement tendeixen a superar les existències de valor. Els inversors també obtenen un experimentat gestor de fons, John D. Roth, que ha estat al capdavant de FMCSX durant més de cinc anys, durant els quals ha superat els fons de creixement mitjà de capitalització mitjana.

En lloc de les típiques accions multinacionals de gran capitalització que es troben a S&P 500 fons índex, la cartera FMCSX se centra en empreses mitjanes com Williams Companies Inc. (NYSE: WMB ), Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX ) i LP de Williams Partners (NYSE: WPZ ).

Millors fons Fidelity per al 2017: Fidelity New Millennium Fund (FMILX)

Fidelity Investments

Despeses: 0,74%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Als inversors que vulguin mantenir accions de gran capitalització que puguin captar l’impuls de les accions de creixement el 2017, els agradarà el que veuen Fons Fidelity New Millennium (MUTF: FMILX ).

Els fons purs de gran capitalització, com els que fan un seguiment passiu de l’índex S&P 500, podrien perdre per fons gestionats activament com FMILX el 2017. Tot i que manté capítols grans com Cisco Systems, Inc. (NASDAQ: CSCO ), Facebook Inc (NASDAQ: FB ) i Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ ), també pot invertir en capitalització mitja i capitalització petita que no es veuran afectats negativament per un fort dòlar, que pot frenar els beneficis de les grans empreses que operen a l’estranger.

  • 5 gràfics de valors Blue-Chip per veure el 2017

L’estratègia d’inversió de FMILX també és única, ja que la direcció i l’equip d’analistes de suport observen les tendències en tecnologia, economia, demografia i altres factors que poden ser oportunitats a curt termini, així com el desenvolupament de participacions a llarg termini.

Millors fons Fidelity per al 2017: Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Fidelity Investments

Despeses: 0,96%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

llista de galetes per a exploradores 2015

Si voleu diversificar-vos en accions internacionals el 2017 i mantenir el risc de mercat raonable, un fons mundial d’accions com ara Fons Fidelity Worldwide (MUTF: FWWFX ) pot fer la feina estenent el risc a tot el món, inclosos els EUA

L’estratègia d’inversió per a FWWFX pot portar-la a qualsevol part del món, cosa que pot suposar un avantatge el 2017, quan la diversificació i la gestió activa seran probablement avantatges clau. Per tant, els accionistes de FWWFX poden esperar obtenir exposició a una barreja d’accions dels Estats Units, com ara Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ), S&P Global Inc. (NYSE: SPGI ) i Adobe Systems Incorporated (NASDAQ: ADBE ), juntament amb empreses estrangeres.

L’assignació global és d’aproximadament el 55% de les accions nacionals i la resta en accions fora dels Estats Units.

Millors fons de fidelitat per al 2017: cartera energètica Fidelity Select (FSENX)

Millors fons de fidelitat per al 2017: cartera energètica Fidelity Select (FSENX)

Despeses: 0.8%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

L’economia entra a la fase final del cicle empresarial durant el 2017, cosa que significa que s’espera que els sectors vinculats a les matèries primeres superin.

A més, l’anunci històric de l’OPEP a finals del 2016 que els grans països productors de petroli reduiran la producció de petroli donarà més suport als preus de les existències d’energia. Això fa Cartera energètica de Fidelity Select (MUTF: FSENX ) un dels millors fons Fidelity per al 2017.

Els preus de l’energia han experimentat un notable canvi el 2016 i volen continuar amb el seu impuls fins al 2017. La combinació d’una economia resistent dels Estats Units i la moderació de la producció de petroli serà positiva per a les principals participacions de l’FSENX, com ara EOG Resources Inc. (NYSE: EOG ), Schlumburger Limited (NYSE: SLB ) i Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ).

Millors fons de fidelitat per al 2017: cartera d’atenció mèdica Select Fidelity (FSPHX)

Millors fons de fidelitat per al 2017: cartera d’atenció mèdica Select Fidelity (FSPHX)

Despeses: 0,73%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Les existències sanitàries van tenir un gran èxit el 2016, però el sector sanitari ha estat històricament líder en la fase final del cicle empresarial. Aquesta combinació de factors la fa Fidelity Select Health Care Cartera (MUTF: FSPHX ) un dels millors fons Fidelity per comprar el 2017.

El teló de fons de preus deprimits, les perspectives millorades per a un 2017 més brillant i la naturalesa defensiva de la sanitat, haurien de retornar la pressió a la baixa durant l'any, fa que FSPHX sigui un sector intel·ligent per a l'any següent i més enllà.

El sector de la salut no només és un joc intel·ligent per al 2017, sinó que FSPHX ha superat constantment els rendiments mitjans dels fons sanitaris per a rendibilitats d’un, tres, cinc i deu anys.

La cartera FSPHX inclou com a mínim un 80% de valors d’assistència sanitària, com ara les principals participacions Amgen, Inc. (NASDAQ: AMGN ), Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX ), i Teva Pharmaceutical Industries Ltd (ADR) (NYSE: TEVA ).

Millors fons de fidelitat per al 2017: productes bàsics Fidelity Select Consumer (FDFAX)

Millors fons de fidelitat per al 2017: productes bàsics Fidelity Select Consumer (FDFAX)

Despeses: 0,77%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Si voleu una àmplia exposició a les accions defensives del sector bàsic del consumidor, els millors fons per comprar són fons d'inversió com ara Cartera Fidelity Select Consumer Staples (MUTF: FDFAX ).

La bellesa de les accions bàsiques dels consumidors és que els inversors poden prendre el seu pastís i menjar-se’l també, per dir-ho d’alguna manera, participant en l’avantatge d’una economia en creixement i minimitzant l’inconvenient quan arriba la recessió. Això es deu al fet que els consumidors encara necessiten comprar articles de primera necessitat, com ara articles i serveis per a la llar, així com productes i serveis sanitaris. Els consumidors també continuaran comprant tabac i alcohol quan els moments siguin difícils.

Així doncs, aquesta combinació de grapes i pecat proporcionarà exposició a accions com les principals participacions de FDFAX Proctor & Gamble Co. (NYSE: PG ), British American Tobacco PLC (ADR) (NOU: ITV ) i CVS Health Corp. (NYSE: CVS ).

Millors fons de fidelitat per al 2017: Fidelity Balanced (FBALX)

Millors fons de fidelitat per al 2017: Fidelity Balanced (FBALX)

Despeses: 0,55%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Els inversors que busquen un fons all-in-one o una participació bàsica diversificada el 2017 són intel·ligents per considerar un dels fons més equilibrats per comprar, Fidelitat equilibrada (MUTF: FBALX ).

A causa de la pujada de les taxes, els preus dels bons estaran sota pressió durant la major part del 2017. Així, els inversors que vulguin un fons equilibrat seran intel·ligents en mantenir fons com FBALX, que manté una assignació d’actius d’aproximadament el 65% de les accions i el 35% dels bons. Les accions consisteixen principalment en noms de majúscules com Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Alfabet i Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ).

Les participacions en bons inclouen tresoreria i empreses, la majoria de les quals són de qualitat inversora o superior.

Millors fons de fidelitat per al 2017: bons de termini limitat Fidelity (FJRLX)

Millors fons de fidelitat per al 2017: bons de termini limitat Fidelity (FJRLX)

Despeses: 0,45%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Els inversors que busquen un fons de bons amb una sensibilitat baixa als tipus d’interès el 2017 són intel·ligents per mantenir un dels millors fons de bons a curt termini, com ara Fons de bons Fidelity a termini limitat (MUTF: FJRLX ).

Quan els tipus d’interès augmenten, tal com s’espera que siguin el 2017, els bons amb venciments més llargs experimenten les majors caigudes de preus. Tot i que els bons a curt termini solen tenir rendiments relatius inferiors en comparació amb les emissions de venciments més llargs, els inversors que vulguin diversificar les participacions de renda fixa el 2017 són intel·ligents a considerar fons com FJRLX.

Els fons de bons a curt termini també poden ser bones alternatives als fons del mercat monetari per a necessitats de liquiditat a curt termini. No obstant això, els inversors encara han de ser conscients que els fons de bons a curt termini poden baixar de preu en un entorn de tipus d'interès creixent.

Millors fons de fidelitat per al 2017: bons fidels a la inflació protegits (FINPX)

Millors fons de fidelitat per al 2017: bons fidels a la inflació protegits (FINPX)

Despeses: 0,45%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Si busqueu els millors fons de bons per augmentar els tipus d’interès, voldreu tenir en compte fons com aquest Fons de bons fidels a la inflació (MUTF: FINPX ).

La principal raó per la qual la Reserva Federal augmenta les taxes és combatre la inflació. I ara que la inflació és cada vegada més una amenaça per a l'economia, els títols protegits per la inflació del Tresor, coneguts com TIPS, poden aguantar millor que el mercat de bons més ampli. Això pot fer que el 2017 sigui madur per obtenir fons de bons que inverteixin en TIPS.

Fins i tot si la inflació continua sent modesta, tal com és l’expectativa àmpliament mantinguda, un fons TIPS de qualitat com FINPX fa una eina de diversificació intel·ligent per a una cartera diversificada.

Millors fons de fidelitat per al 2017: ingressos elevats de taxa variable de fidelitat (FFRHX)

Millors fons de fidelitat per al 2017: ingressos elevats de taxa variable de fidelitat (FFRHX)

Despeses: 0,7%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Si esteu buscant un fons de bons que pugui tenir un millor rendiment que el mercat agregat de bons el 2017, Renda elevada de taxa flotant de fidelitat (MUTF: FFRHX ) és una elecció intel·ligent.

També s’anomenen préstecs bancaris, bitllets a tipus variable o flotants, els bons a tipus variable s’ajusten regularment i el tipus d’interès corresponent està lligat a un punt de referència, com ara el tipus de lletra del Tresor dels Estats Units, el LIBOR o el tipus prime.

Això significa que, a diferència dels bons convencionals, els bons a tipus variable poden ser realment apreciar de valor durant els períodes de pujada dels tipus d’interès. Tanmateix, si i quan la campanya d’enduriment de la Fed es desaccelera o finalitza, els valors flotants es poden depreciar més ràpidament que el mercat de bons més ampli.

També els bons a tipus variable solen tenir una qualitat creditícia més baixa, cosa que significa rendiments més elevats, però també un risc de mercat relatiu més alt.

Com passa amb totes les nostres millors opcions de fons Fidelity per al 2017, la diversificació és la clau per a una estratègia d’èxit durant el Cap d’Any.

A partir d’aquest escrit, Kent Thune no ocupava personalment cap càrrec en cap dels títols esmentats anteriorment. La seva participació número 1 és la seva participació privada empresa d’assessorament en inversions . Aquesta informació no representa en cap cas una recomanació per comprar o vendre valors.