10 millors fons d'inversió per a la resta del 2016

Els millors fons d'inversió de la resta del 2016 probablement compartiran dos temes superposats: la defensa i la diversificació.

Els millors fons d'inversió per a la resta del 2016El pitjor enemic dels mercats de capitals és la incertesa. Ho sabem per la història, però els mercats van rebre un fort record d’aquesta realitat mitjançant un canvi ràpid al mode de risc fora del resultat del sorpresa del Brexit.

El xoc inicial i la incertesa es van esvair, i les accions van reprendre la pujada modestament positiva que vam veure abans del Brexit. Però s’aconsegueix més incertesa, és a dir, si veurem una altra pujada del tipus d’interès el 2016, per no parlar del resultat de les eleccions presidencials de novembre.





Hi ha molt per fer que els inversors siguin molestos.

En aquest tipus d’entorn, és aconsellable no fer grans apostes per cap tipus d’actiu, sector industrial o nínxol d’accions o bons. I traslladar-ho tot a efectiu probablement tampoc serà el millor.



  • 7 accions A-Plus per comprar la resta del 2016

Tenint en compte tots aquests consells, aquí teniu (en cap ordre particular) els millors fons d'inversió per a la resta del 2016.

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: Fons Hussman Strategic Total Return (HSTRX)

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: Fons Hussman Strategic Total Return (HSTRX)Despeses: 0,69%
Inversió inicial mínima: $ 1,000



Els temps incerts i la volatilitat i la pressió a la baixa que comporten són el tipus adequat de condicions per a fons d'inversió similars a fons de cobertura, com ara Fons estratègic de retorn total Hussman (MUTF: HSTRX ).

HSTRX és un dels millors fons d'inversió en temps d'incertesa econòmica i de difícils condicions del mercat, que sembla molt semblant a la majoria del 2016, i pot continuar excel·lent en un futur previsible. El gestor de carteres, John Hussman, s’avança al 97% dels fons d’assignació tàctica, amb un guany de més de l’11% a prop del final del primer semestre del 2016.

La cartera es compon principalment de valors de renda fixa, però les tàctiques semblants als fons de cobertura d’Hussman faran que traslladi importants quantitats d’actius del fons a efectiu, accions o valors basats en productes bàsics quan vegi oportunitats de guanys en mercats volàtils. Ara mateix, li agraden els miners Newmont Mining Corp (NYSE: NO ) i Barrick Gold Corporation (EUA) (NYSE: ABX ).

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: Fons d'ingressos Vanguard Wellesley (VWINX)Despeses: 0,23%
Inversió inicial mínima: $ 3,000

Si busqueu un mitjà més convencional per limitar la pressió a la baixa tot captant guanys decents, si el mercat continués la seva pujada a la segona meitat del 2016 ... bé, Ingressos de Vanguard Wellesley (MUTF: VWINX ) és una opció sòlida.

Amb els amplis índexs borsaris del mercat majoritàriament en guanys de només un dígit de l’any i el següent pas de la Reserva Federal amb un aspecte cada cop més incert, un fons amb la combinació adequada d’accions i bons pot produir rendiments superiors al mercat.

Una barreja conservadora de bons d’alta qualitat i accions de gran capitalització com Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT ), Wells Fargo & Co (NYSE: WFC ) i Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ) té VWINX superant el S&P 500 el 2016.

Si la resta de l'any té una aparença similar als sis primers mesos o si el mercat es torna negatiu, VWINX hauria de demostrar ser un dels millors fons d'inversió als quals hauríeu de mantenir la segona meitat del 2016.

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: cartera d'atenció sanitària Fidelity Select (FSPHX)

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: cartera d'atenció sanitària Fidelity Select (FSPHX)Despeses: 0,73%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Tot i que no paga la pena estar massa concentrat en aquest moment, hi ha un parell de cops específics que els inversors poden fer ara mateix.

El sector sanitari ha tingut un 2016 dur, però no deixeu que això us dissuadeixi de fons defensius com ara Cartera Fidelity Select Health Care (MUTF: FSPHX ).

Els productes i serveis sanitaris són essencials per a la majoria dels consumidors, per això es considera que el sector sanitari és defensiu. Tot i que el sector ha estat derrotat per la caiguda de les existències de biotecnologia i la dura discussió política sobre la fixació de preus farmacèutics ha empès els preus, els atributs a llarg termini d’una població envellida i els avenços en tecnologia mèdica continuen sent atractius.

Per tant, ara pot ser un bon moment per recollir quotes de fons de preus com ara FSPHX, que se centra en accions sanitàries com Medtronic plc (NYSE: MDT ), Amgen, Inc. (NASDAQ: AMGN ) i Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX ).

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: índex de Vanguard Mid Cap (VIMSX)

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: índex de Vanguard Mid Cap (VIMSX)Despeses: 0.2%
Inversió inicial mínima: $ 3,000

Si voleu evitar majúscules a causa d’un fort dòlar i de majúscules petites si el mercat tornés al mode de risc, un dels millors fons d’inversió que es poden mantenir ara podria estar al centre: Índex de Vanguard Mid Cap (MUTF: VIMSX ).

Com han demostrat moltes investigacions, les accions de capitalització mitjana es troben en el punt dolç de l’espectre de capitalització borsària quan es tracta de rendibilitats ajustades al risc. I si el mercat alcista té més marge per funcionar, les accions de capitalització mitjana tendeixen a superar les grans capitalitzacions en la darrera fase del cicle empresarial.

  • Els 10 principals accions de dividend de S&P 500 per comprar ara

Si ja teniu un fons d’accions de gran capitalització, un fons d’accions de capital mitjà gestionat passivament com VIMSX no s’hi superposarà gaire. Però tingueu en compte que, en una gran correcció del mercat, les accions de capitalització mitjana, com ara les participacions principals Nvidia Corporation (NASDAQ: NVDA ), Fiserv Inc. (NASDAQ: FISV ) i Electronic Arts Inc. (NASDAQ: ELLA ) pot disminuir tant o més que les majúscules.

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: índex de borsa total Vanguard (VTSMX)

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: índex de borsa total Vanguard (VTSMX)Despeses: 0,16%
Inversió inicial mínima: $ 3,000

En temps incerts, la diversificació és clau i Índex borsari total Vanguard (MUTF: VTSMX ) és un dels millors fons del mercat per diversificar una cartera.

Encara que S&P 500 els fons índexs són grans diversificadors i participacions sòlides, un dòlar fort pesarà més sobre les accions de capitalització gran que dominen l’S & P 500. Per tant, un fons d’índex borsari total de baix cost com VTSMX sembla una millor idea el 2016.

Sí, VTSMX manté accions amb majúscules com Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ) i Microsoft, però també manté accions mitjanes i petites capitalitzacions per a una cobertura més diversa i completa del mercat de valors total dels Estats Units.

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: cartera d'or Fidelity Select (FSAGX)

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: cartera d'or Fidelity Select (FSAGX)Despeses: 0,94%
Inversió inicial mínima: $ 2,500

Com ens va recordar recentment el Brexit i la primera meitat del 2016, quan els inversors tenen por de l’entorn econòmic mundial, cada vegada compren lingots d’or i fons com el Cartera Gold Fidelity Select (MUTF: FSAGX ).

Entre les condicions que poden suportar l’or més alt s’inclouen un dèbil dòlar nord-americà, economies globals febles, una alta demanda d’or físic i taxes d’interès baixes o baixades.

Però un factor primordial que supera a tots ells és la incertesa ... i això hauria de ser-ho gran subministrament el segon semestre del 2016.

  • 10 accions que poden suportar el Brexit

Incertesa sobre la força de l’economia europea, incertesa sobre els tipus d’interès i les monedes, incertesa sobre el resultat de les eleccions presidencials dels Estats Units. Això podria pressionar més inversors a comprar actius més tangibles com l'or, el que significa preus més alts per a les principals participacions de FSAGX Randgold Resources Ltd. (ADR) (NASDAQ: OR ), Goldcorp Inc. (EUA) (NYSE: DD ) i Newmont Mining.

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: índex del mercat de bons totals Vanguard (VBMFX)

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: índex del mercat de bons totals Vanguard (VBMFX)Despeses: 0,16%
Inversió inicial mínima: $ 3,000

Per ampliar el tema de la diversificació a la part de renda fixa de la vostra cartera, Índex total del mercat de bons Vanguard (MUTF: VBMFX ) pot ser el millor fons de bons per fer-ho.

VBMFX fa un seguiment de l’índex ajustat a la flotació agregada dels Estats Units de Barclays, que cobreix més de 8.000 bons al mercat de bons nord-americans.

A alguns inversors i a molts experts en mitjans financers no els agraden els fons de l’índex de bons quan s’espera que augmentin les taxes, però quantes vegades els experts, i fins i tot molts dels millors gestors de carteres de renda fixa del món, van predir quines taxes farien a darrers tres o quatre anys?

El pensament convencional és que els gestors de fons actius poden canviar les seves carteres a bons amb menor sensibilitat als tipus d’interès o fins i tot a l’efectiu, mentre que els fons índexs es veuen obligats a caure passivament del proverbial penya-segat de preus a mesura que augmenten els tipus.

Per a la història recent sobre el fracàs dels gestors de fons de bons actius, VBMFX ha superat gairebé dos terços dels fons de bons a mig termini durant els darrers tres anys i gairebé el 90% durant l'últim any.

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX)

vanguard-logo-185Despeses: 0.2%
Inversió inicial mínima: $ 3,000

Els inversors que apostin que la Fed continuarà endurint-se durant la segona meitat del 2016 potser voldrien considerar la possibilitat de comprar un fons d'inversió com aquest Vanguard per a inversions a curt termini (MUTF: VFSTX ).

Si les taxes reprenen la seva pujada, és un indici que l’economia nord-americana encara està en mode de creixement, tot i que a un ritme modest. I ja que, en un entorn de tipus d’interès creixent, els bons de durada més llarga solen baixar de preu més que els de menor durada, els fons de bons a curt termini com VFSTX poden fer-ho millor que els fons de bons a llarg termini i probablement millor que els fons d’índex de bons.

I amb una economia moderadament forta, els bons de qualitat inversora que formen la cartera VFSTX poden tenir un rendiment millor, o almenys obtenir rendiments més alts, que els bons d’alta qualitat.

  • Els 10 millors valors de dividends dels 10 sectors

Tanmateix, és natural que les preocupacions continuades del Brexit puguin mantenir-ne una tapa.

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: accions de la classe inversora dels fons d'inversió barrera dels Estats Units (VICEX)

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: accions de la classe inversora dels fons d'inversió barrera dels Estats Units (VICEX)Despeses: 1.44%
Inversió inicial mínima: $ 2,000

Un dels millors fons d'inversió que se centra en accions defensives és Accions de la classe inversora dels EUA Mutuals Barrier Fund (MUTF: VICEX ) - més conegut com a Vice Fund.

El Vice Fund té accions que poden incloure’s en la classificació no oficial de les accions de pecat perquè inclouen empreses de la indústria del joc, el tabac i les begudes alcohòliques, tot i que VICEX també inclou accions aeroespacials i de defensa.

VICEX constitueix un sòlid fons defensiu d’accions perquè les accions del pecat poden aguantar-se millor que els principals índexs del mercat en moments econòmics difícils gràcies a la infravaloració generalitzada gràcies al caràcter menys desitjable de les seves empreses, i en el cas de les existències de tabac, els dividends elevats . Fins ara, VICEX està superant més del 90% dels companys de la categoria i aixafa l’índex S&P 500.

Recentment es van registrar les principals participacions del vice fons Philip Morris International Inc. (NYSE: PM ), Reynolds American, Inc. (NYSE: RAI ), i Altria Group Inc. (NYSE: MO ).

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: Vanguard Energy (VGENX)

Millors fons d'inversió per a la resta del 2016: Vanguard Energy (VGENX)Despeses: 0,37%
Inversió inicial mínima: $ 3,000

Les existències de petroli i energia han experimentat certa volatilitat el 2016, especialment arran del Brexit, però els fons del sector energètic ho semblen Vanguard Energy (MUTF: VGENX ) poden ser bones compres ara.

El 2016 ha estat el millor any per comprar accions relacionades amb el petroli en els darrers set anys aproximadament. Amb el preu del petroli en un mínim de diversos anys el 2015 i un fort rendiment el 2016 que sembla donar més impuls als propers mesos, els millors fons energètics podrien superar els principals índexs del mercat per a la resta del 2016.

  • 10 existències principals que hauria de tenir tota la cartera de jubilats

A més, VGENX no manté les existències d’energia de capitalització petita més arriscades i, en canvi, la cartera consta de noms de capitalització alta d’alta qualitat com Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ) i Chevron Corporation (NYSE: CVX ).

5 accions principals per comprar el 2017

A partir d’aquest escrit, Kent Thune no ocupava personalment cap càrrec en cap dels títols esmentats anteriorment, tot i que ostentava VTSMX, VBMFX i VWINX en alguns comptes de clients. La seva participació número 1 és la seva empresa d’assessorament en inversions privada a Hilton Head Island, SC. Aquesta informació no representa en cap cas una recomanació per comprar o vendre valors.