4 millors fons d'inversió per comprar per a una jubilació sense estrès

Els fons d'inversió continuen sent extremadament populars entre els inversors nord-americans. Avui en dia, el 45,7% de les llars dels EUA ho tenen diners invertits en almenys un fons d'inversió, la mateixa proporció que el 2000, segons les dades compilades per Statista. La quantitat de diners invertits en fons d'inversió dels Estats Units s'ha triplicat més de les dues últimes dècades, trencant el Marca de 20 bilions de dòlars a finals del 2019. Els fons d'inversió segueixen sent un vehicle d'inversió popular malgrat l'augment dels fons negociats en borsa (ETF), les empreses d'adquisició de propòsits especials (SPAC), les criptomonedes i el creixent interès dels inversors minoristes en la compra d'accions individuals. Hi ha molts inversors com aquests fons d'inversió gestionat activament per professionals, proporcionen rendiments constants amb poca volatilitat i tenen comissions que disminueixen contínuament.

En aquest article, destaquem quatre dels millors fons d'inversió per comprar per a una jubilació sense estrès.

  • Fons Borsa Total Vanguard (MUTF: VTSAX )
  • Fons índex Fidelity 500 (MUTF: FXAIX )
  • T. Rowe Price New Horizons Fund (MUTF: PRNHX )
  • Fons Fidelity Magellan (MUTF: FMAGX )





Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Accions (VTSAX)

Un parell d’ulleres descansant sobre un diari

Font: shutterstock



playstation gratuïta més jocs d'octubre de 2017

El grup Vanguard de Malvern, Pennsilvània, és una de les millors empreses de gestió d’inversions a Amèrica. El fundador de Vanguard, John Bogle va canviar la indústria de la inversió pioner del fons negociat a canvi (ETF) a mitjans dels anys setanta i centrat en mantenir les comissions el més baixes possibles. Avui en dia, els fons d'inversió Vanguard continuen oferint rendiments estel·lars als inversors a una fracció dels costos que cobren altres empreses d'inversió. I entre els fons d’inversió que ofereix Vanguard, les accions Almirall del Fons d’Índex del Mercat de Valors Total de la companyia són les millors.

El Fons Índex Total del Mercat de Valors té actius sota gestió de 920.000 milions de dòlars i una ràtio de despeses de només el 0,04%, que és el fons de la indústria. El fons va obtenir un retorn del 62% el darrer any i va proporcionar als inversors un guany del 17% en els darrers tres anys. Un altre avantatge clau de VTSAX és la seva diversificació. El fons proporciona exposició a tot el mercat de valors dels Estats Units. S'inclouen al fons empreses petites, mitjanes i grans de capitalització, que també barregen accions de creixement i valor. En total, el fons té 3.590 accions a les seves participacions, incloses Microsoft (NASDAQ: MSFT ), Amazon (NASDAQ: AMZN ) i Facebook (NASDAQ: FB ).

Els jubilats ho poden configurar i oblidar amb aquest fons de Vanguard. Tingueu en compte que hi ha un requisit mínim d’inversió de 3.000,00 USD.



Persona més rica del món del 2017

Fons d'inversió: Fons índex Fidelity 500 (FXAIX)

un inversor examina gràfics de fons d'inversió per comprar en una tauleta

Font: Shutterstock

Fidelity, amb seu a Boston, és una de les empreses de gestió d’inversions més grans del món actual, amb 5 bilions de dòlars d’actius sota gestió. Des de 1946, Fidelity ha operat alguns fons d'inversió amb molt d'èxit al llarg dels anys. I un dels més reeixits és el seu Fons índex Fidelity 500 . Com el seu nom indica, aquest fons d'inversió fa un seguiment del rendiment de l'índex borsari S&P 500, format per les 500 empreses més grans dels Estats Units per capitalització borsària. Tal com va el S&P 500, també ho fa aquest fons d'inversió.

Molts dels inversors amb més èxit del món recomanen que les persones facin un seguiment del S&P 500 i res més. Els inversors llegendaris com Warren Buffett assenyalen que els fons gestionats més activament no superen el retorn del S&P 500 cada any, de manera que els inversors minoristes la millor opció és fer un seguiment de l’índex . Això és exactament el que fa el Fons Índex Fidelity 500. Amb gairebé 335.000 milions de dòlars gestionats, el fons ha obtingut una rendibilitat d'un 56% i un 17% de tres anys. Tenint en compte que es gestiona passivament, el fons també té una ràtio de despeses molt baixa del 0,015%.

Les principals participacions de FXAIX inclouen poma (NASDAQ: AAPL ), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B ) i JPMorgan Chase (NYSE: JPM )

imatges de happy new year 2018

    Fons d'inversió: Fons T. Horowe New Horizons (PRNHX)

    Font: InvestorPlace tret que s’indiqui el contrari

    La petita però poderosa empresa d’inversions T. Rowe Price Fons New Horizons se centra exclusivament en accions de creixement petites i mitjanes. Per tal de captar el creixement, el fons està format per les existències d’empreses que desenvolupen tecnologies noves i innovadores, així com productes de consum populars i emergents. Una característica pròpia del fons New Horizons és que inclou empreses en fase inicial que encara són privades i que encara no venen accions al públic en una borsa. D’aquesta manera, el fons proporciona als inversors una exposició a empreses emergents exclusives.

    El Fons New Horizons de T. Rowe és una mica exclusiu, ja que sovint està tancat als nous inversors. El fons s’obre periòdicament per aconseguir diners nous i els inversors han d’actuar ràpidament per iniciar l’acció. Quan el fons està obert, requereix una inversió mínima de 2.500 dòlars. PRNHX és una mica més car que altres fons d'inversió. La seva ràtio de despeses és del 0,76%. No obstant això, el rendiment del fons és difícil discutir en contra. Durant el darrer any, New Horizons va obtenir un rendiment del 56% i va proporcionar guanys als inversors del 30% en tres anys.

    Entre les principals participacions del New Horizons Fund hi ha empreses com Maquinari de restauració (NYSE: RH ), Vail Resorts (NYSE: MTN ) i StoneCo (NASDAQ: STNE ).

    Fons Fidelity Magellan (FMAGX)

    un cartell de trànsit que diu

    Font: InvestorPlace tret que s’indiqui el contrari

    millors accions per comprar ara març de 2020

    Una altra de les millors opcions de Fidelity és el seu llegendari Fons Magellan. Aquest és el fons que Peter Lynch ho va aconseguir . Del 1977 al 1990, Peter Lynch va fer una mitjana de 29% de rendibilitat anual per al Fons Magellan, més del doble de la rendibilitat del S&P 500 durant el mateix període i convertir Magellan en el fons d'inversió amb millor rendiment del món en aquell moment. Tot i que FMAGX ja no està en plena esplendor, encara té molt per recomanar, sobretot als jubilats que vulguin tenir cura amb els seus diners.

    Avui, el Fons Magallanes no requereix cap inversió mínima. Les persones poden invertir en el fons en qualsevol moment i amb qualsevol quantitat de diners. La ràtio de despeses és del 0,77%, però el fons continua oferint rendiments constantment bons. Durant l’últim any, Magellan ha obtingut una rendibilitat del 49% i ha proporcionat als inversors guanys del 16% en tres anys. Fundat el 1963, el Fons Magellan té ara un rendiment vitalici del 16,01%. També paga un dividend trimestral amb un rendiment del 0,30%.

    Les principals participacions inclouen Home Depot (NYSE: HD ), Espectacle (NYSE: V ) i Nvidia (NASDAQ: NVDA ).

    Divulgació: A la data de publicació, Joel Baglole va ocupar llargs càrrecs en HD, V, AAPL i MSFT. Les opinions expressades en aquest article són les de l’escriptor, subjecte a InvestorPlace.com Pautes de publicació .

    Joel Baglole és periodista de negocis durant 20 anys. Va passar cinc anys com a periodista del The Wall Street Journal i també ha escrit per als diaris The Washington Post i Toronto Star, així com per a llocs web financers com The Motley Fool i Investopedia.