7 millors accions de dividends a llarg termini per a la vostra cartera de jubilació

Els inversors busquen rendiments totals ajustats al risc a través de l’apreciació de les accions i els dividends. Per tant, la inversió en renda variable a llarg termini es considera el millor motor de composició d’ingressos i riquesa disponible per als inversors minoristes. L’article d’avui presenta set accions a llarg termini que paguen dividends per a carteres de jubilació.

Durant els darrers dotze mesos, el Mitjana industrial de Dow Jones , el Índex S&P 500 , i la Índex Nasdaq 100 augmenten un 45%, un 46% i un 47%, respectivament. Els analistes debaten si l’actual eufòria pot continuar en els propers mesos.

No és possible saber què podrien fer els mercats a curt termini. Però a més llarg termini, molts noms robustos amb sucosos dividends probablement seran més alts d’on es troben actualment. La majoria dels participants al mercat no solen vendre accions de dividend en pànic, fins i tot quan els mercats es tornen volàtils o cauen.





Invertir en noms de qualitat amb balanços sòlids i dividends segurs és un dels mètodes provats per garantir la llibertat financera a la jubilació. De fet, els inversors experimentats agraeixen que incloure fitxes de fossat ample a les carteres de jubilació i tenir un enfocament a llarg termini siguin crucials per als dies còmodes dels anys daurats.

En aquest context, aquí teniu les nostres accions de dividend a llarg termini per a la jubilació:



l'home més ric del món 2017
  • Altria (NYSE: MO )
  • AbbVie (NYSE: ABBV )
  • Aflac (NYSE: AFL )
  • FNM iShares Morningstar Multi-Asset Income (NYSEARCA: IYLD )
  • PepsiCo (NASDAQ: PEP )
  • Cartera SPDR S&P 500 ETF alt dividend (NYSEARCA: SPEAR )
  • VanEck Vectors Morningstar Wide Moat ETF (NYSEARCA: FONS )

Existències a llarg termini per a la jubilació: Altria (MO)

L’oficina d’Altria firma a la ciutat de Virgínia, capital del negoci del tabac, primer pla pel carrerFont: Kristi Blokhin / Shutterstock.com

Interval de 52 setmanes: 35,83 USD - 52,59 USD
Canvi en YTD: fins a un 22% més
Rendiment del dividend: 6,84%

Comencem la nostra discussió amb la principal empresa de tabac, és a dir, Altria. També és conegut com el propietari de Philip Morris EUA. Els segments de l’empresa inclouen productes per fumar, productes sense fum i vi.

Comprensiblement, bPot ser que no siguin apropiats per a tots els inversors el fet d’utilitzar accions que fabriquin i venin productes de tabac i alcohol. Alguns inversors també estan preocupats per diversos riscos normatius (com ara la prohibició potencial de cigarrets amb poca nicotina) que podrien afectar el preu de les accions d’una acció com MO. Si en sou un, potser voldreu passar al nostre proper estoc.



La marca Marlboro d’Altria ocupa el primer lloc entre les marques de cigarrets als Estats Units (més del 40% de quota de mercat). El grup també té una participació del 10% en el productor de begudes alcohòliques Anheuser-Busch InBev (NYSE: OFERTA ), així com una participació del 45% en productors de cànnabis Cronos (NASDAQ: CRON ). Per tant, Altria també actua com una aposta per l’espai de la marihuana.

El 29 d'abril, la companyia ho va anunciar primer quart mètriques. Els ingressos nets van assolir els 6.04 milions de dòlars, un 5,1% més. L'EPA diluït ajustat va ser d'1,07 dòlars, un 1,8% menys.

En el primer trimestre, va dir la companyia en un comunicat, Altria va pagar 1.600 milions de dòlars en dividends ... Altria manté el seu objectiu a llarg termini d’objectivar una ràtio de pagament de dividends d’aproximadament el 80% del seu EPS diluït ajustat.

Les ràtios preu-guanys (P / E) i preu-vendes (P / S) de les accions d’Altria són de 10,14 i 4,01, respectivament. Podríeu considerar qualsevol caiguda de 47,50 dòlars com una bona oportunitat per comprar les accions.

AbbVie (ABBV)

lloc web i logotip de l’abbvie (ABBV) al telèfon mòbilFont: Piotr Swat / Shutterstock.com

Interval de 52 setmanes: 79,11 USD - 117,20 USD
Canvi en YTD: aproximadament un 9% més
Rendiment del dividend: 4,46%

Grup de biopharma amb seu al nord de Chicago AbbVie opera a tot el món amb nombrosos centres de recerca i desenvolupament i instal·lacions de fabricació. Les àrees terapèutiques clau que centra el grup són la immunologia, l’oncologia, les neurociències, l’atenció ocular, la virologia, la salut de les dones i la gastroenterologia. De Warren Buffett Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A ) (NYSE: BRK.B ) és inversor de l’empresa.

Va anunciar AbbVie P1 mètrica a finals d'abril.Els ingressos nets ajustats van ascendir a 12.944 milions de dòlars i van augmentar el 5,2% interanual (YOY).El benefici net es va situar en 3.500 milions de dòlars, un 18% més.L'EPA diluït ajustat va ser de 2,95 dòlars, un 22% més que l'any anterior.

Comencem el 2021 amb un excel·lent rendiment a les nostres àrees terapèutiques bàsiques i els resultats d’ingressos i beneficis del primer trimestre per davant de les nostres expectatives, va dir el director executiu Richard A. González. Els nostres nous productes ofereixen un rendiment impressionant i estem a l’alçada de les possibles aprovacions comercials de més d’una dotzena de nous productes o indicacions durant els propers dos anys, incloses cinc aprovacions previstes per al 2021.

Els inversors es van mostrar satisfets amb els resultats generals i que la direcció va augmentar el seu EPS diluït ajustat previst per al 2021 de 12,32 a 12,52 dòlars a 12,37 a 12,57 dòlars.

Les accions d’ABBV van assolir el màxim històric (ATH) els darrers dies. Les relacions P / E i P / S cap endavant són de 9,40 i 4,06, respectivament. Amb els seus productes actuals i el seu oleoducte, el potencial de creixement dels ingressos i els alts marges nets, la companyia hauria de crear valor per als accionistes durant molts trimestres.

quina és la potència hora en accions

Existències a llarg termini de jubilació: Aflac (AFL)

Accions per comprarFont: Ken Wolter / Shutterstock.com

Interval de 52 setmanes:$ 30.32 - $ 57.35
Canvi en YTD:Un 25% més
Rendiment del dividend:2.38%

Aflac, amb seu a Columbus, Geòrgia, és un proveïdor d’assegurances mèdiques i assegurances de vida suplementàries als Estats Units i al Japó. Cobreix més de 50 milions de persones. Per exemple, al Japó, comercialitza una assegurança per al tractament del càncer com a assegurança complementària. El sistema sanitari governamental d’aquesta nació no cobreix algunes de les despeses, de manera que aquesta assegurança contribueix significativament als ingressos.

Com que més de la meitat dels ingressos nets d’Aflac provenen del Japó, les seves fortunes estan en part lligades al ien japonès, una moneda que els inversors solen considerar com un refugi segur. En altres paraules, si el ien disminueix enfront del dòlar nord-americà, els beneficis d’Aflac també cauen.

A finals d'abril, Aflac va anunciar Mètriques del primer trimestre.Els ingressos totals van ascendir a 5.900 milions de dòlars, amb un augment del 13,7% anual. El benefici net es va situar en 1.300 milions de dòlars, o 1,87 dòlars per acció diluïda. Fa un any, havien estat de 566 milions de dòlars, o 78 cèntims per acció diluïda.El total d’inversions i efectiu a finals de març de 2021 era de 143.300 milions de dòlars, un 4,6% més.

Valorem el nostre historial de 38 anys de creixement de dividends i ens comprometem a ampliar-lo, amb el suport de la fortalesa del nostre capital i dels nostres fluxos d’efectiu, va dir el CEO Daniel P. Amos. Al mateix temps, continuarem comprant accions tàcticament, enfocades a integrar les inversions de creixement que hem fet a la nostra plataforma.

Les accions d’AFL van assolir un rècord al maig. Les relacions P / E i P / S cap endavant són d’11,39 i 1,72, respectivament. Els inversors interessats han de tenir en compte que l’empresa també aposta per la moneda japonesa. Tot i això, malgrat el risc de canvi, Aflac ha anat augmentant els seus beneficis. Un potencial descens cap al nivell de 52 dòlars milloraria el marge de seguretat.

ETF iShares Morningstar Multi-Asset Income (IYLD)

Una persona que dibuixa un gràfic lineal amb la fraseFont: Shutterstock

Interval de 52 setmanes: 20,29 $ - 24,13 $
Canvi en YTD: baixada de l'1%
Rendiment del dividend: 3,79%
Ràtio de despeses: 0,60% anual

La nostra pròxima discussió se centra al voltant d’un fons negociat amb borses o ETF. El FNB iShares Morningstar Multi-Asset Income dóna accés a diverses classes d’actius, inclosos els bons (60%), renda variable (20%) i fonts d’ingressos alternatives (20%). L’objectiu del fons és aconseguir ingressos corrents elevats i una certa apreciació del capital.

IYLD, que va començar a cotitzar a l’abril del 2012, fa un seguiment dels rendiments de l’índex d’ingressos elevats Morningstar Multi-Asset. Amb 11 participacions, els seus actius nets superen els 240 milions de dòlars. Els cinc primers noms d’IYLD representen més del 75% de l’ETF. Inclouen ETF de bons i dividends.

IYLD inverteix en bons del govern emesos per països de mercats emergents, el sector immobiliari hipotecari nord-americà, accions dels Estats Units que paguen dividends i accions de mercats emergents. Durant l’últim any, IYLD ha augmentat un 14%. Crec que la seva composició fa que l'ETF sigui adequat per a inversors en dividends.

accions mensuals de dividends inferiors a 5 dòlars 2017

Existències a llarg termini de jubilació: PepsiCo (PEP)

Llaunes de PepsiCoFont: suriyachan / Shutterstock.com

Interval de 52 setmanes:$ 126.53 - $ 148.77
Canvi en YTD: baixada de l'1% aproximadament
Rendiment del dividend:2.93%

Gegant mundial d’aliments i begudes PepsiCo necessita poca introducció. El grup ha augmentat els seus dividends anualment durant gairebé cinc dècades. Les accions donen exposició al sector bàsic del consumidor.

PepsiCo va llançar el primer trimestre mètriques a mitjan abril.Els ingressos nets van ascendir a 14.800 milions de dòlars, un 6,8% més que l’any anterior. Un benefici net d'1.771 milions de dòlars, o 1,24 dòlars per acció. Fa un any, havien estat de 1.340 milions de dòlars, o 96 cèntims per acció. The Street va acordar que la direcció va obtenir un creixement millor del que s’esperava i uns beneficis sòlids.

Els nostres resultats són indicatius de la fortalesa i resistència dels nostres empleats altament dedicats, una cartera diversificada, sistemes àgils de cadena de subministrament i comercialització i una forta execució del mercat, va dir el conseller delegat Ramon Laguarta. Després dels resultats del primer trimestre, tenim més confiança a l’hora de complir la nostra orientació financera per a tot l’any.

L’últim any, les accions de PEP van augmentar al voltant del 8% i van registrar un ATH a finals de desembre del 2020. Les ràtios P ​​/ E i P / S futures són de 24,04 i 2,85, respectivament. Si sou un inversor en creixement d’ingressos per dividends, hauríeu de posar les accions a la vostra llista de seguiment. Un descens cap als 140 dòlars oferiria un valor negatiu a llarg termini.

l’or bitcoin és una bona inversió

Accions a llarg termini per a la jubilació: cartera SPDR S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)

teclat amb un toro a la tecla etf. etfs per comprarFont: Shutterstock

Interval de 52 setmanes: 26,15 $ - 42,41 $
Canvi en YTD: fins a un 27% més
Rendiment de dividends: 5,4%
Ràtio de despeses: 0,07% anual

El ETF Portfolio S&P 500 High Dividend ETF ofereix accés a accions amb dividends elevats, així com el potencial d’apreciació del capital. El fons va començar a cotitzar a l’octubre del 2015 i els actius nets es van situar en 3.800 milions de dòlars.

SPYD, que té 77 participacions, fa un seguiment dels rendiments de l’índex alt de dividend S&P 500, que és un referent per als sol·licitants de dividends. Les deu principals accions representen al voltant del 15% del fons i cap empresa té una ponderació superior a l’1,7%. Pel que fa al desglossament sectorial, el financer (24,08%) ocupa el primer lloc. A continuació hi ha immobles (18,16%), energia (14,32%), serveis públics (12,93%) i tecnologia de la informació (6,50%).

Empresa d’emmagatzematge de dades Tecnologia Seagate (NASDAQ: STX ), grup d’emmagatzematge de dades i registres Iron Mountain (NYSE: IRM ), i grups financers Cinquè Tercer Bancorp (NASDAQ: FITB ) i Lincoln National (NYSE: LNC ) es troben entre els noms principals de la llista.

Durant els darrers dotze mesos, el fons va retornar un 63%. Les ràtios P ​​/ E i P / B posteriors del 15,22% i l’1,82%, així com la rendibilitat actual del dividend, suggereixen que el fons podria veure nous màxims el 2021.

VanEck Vectors Morningstar Wide Moat (MOAT)

Tres blocs de fusta que es detallenFont: Shutterstock

Interval de 52 setmanes: 46,08 USD - 73,43 USD
Canvi en YTD: aproximadament un 17% més
Rendiment de dividends: 2,22%
Ràtio de despeses: 0,47% anual

Tenir un fossat econòmic establert normalment es tradueix en un avantatge competitiu per a una empresa. Aquesta empresa mostra regularment un rendiment empresarial superior i proporciona un fort valor per a l'accionista.

La nostra elecció final és un altre ETF. L’ETF VanEck Vectors Morningstar Wide Moat inverteix en empreses amb fossats amplis que també ofereixen una bona relació qualitat-preu. L’índex de referència del fons és el Morningstar Wide Moat Focus .

MOAT, que té 49 participacions, va començar a cotitzar a l'abril de 2012. Les deu principals accions representen aproximadament el 26% dels actius nets de 5.800 milions de dòlars. Pel que fa a l’assignació, la sanitat encapçala la llista amb un 20,4%. A continuació, es troben TI (17,0%), industrials (15,2%), financers (12,9%), productes bàsics de consum (11,0%) i altres.

Entre els noms principals del fons hi ha Wells Fargo (NYSE: WFC ), Energia Cheniere (NYSE: GNL ), De Google Alfabet (NASDAQ: GOOGL ) (NASDAQ: GOOG ), i Dinàmica general (NYSE: GD ). L’ETF va assolir el màxim rècord de 73,43 dòlars al maig. Podríeu considerar una caiguda potencial cap al nivell de 67,5 dòlars com una oportunitat per comprar el fons. Espero que molts dels noms continuïn creant valor per a l'accionista en futurs trimestres.

A la data de publicació, Tezcan Gecgil va ocupar posicions tant llargues com curtes a GOOG. Les opinions expressades en aquest article són les de l’escriptor, subjecte a InvestorPlace.com Pautes de publicació .

Tezcan Gecgil, Ph.D.,ha treballat en la gestió d’inversions durant més de dues dècades als Estats Units i al Regne Unit. A més de l’ensenyament superior formal en la matèria, també ha completat els 3 nivells de l’examen de Chartered Market Technician (CMT). La seva passió és el comerç d’opcions basat en l’anàlisi tècnica d’empreses fonamentalment fortes. Li agrada especialment establir trucades setmanals cobertes per a la generació d’ingressos.