Els 7 millors valors mensuals de dividends del 2017

La segona meitat del 2016 no va ser amable amb els inversors amb ingressos. A mesura que augmentaven els rendiments dels bons, els preus de pràcticament tot el que pagava un flux d’ingressos es van reduir. Algunes de les meves accions de dividend, REIT i fons tancats preferits van caure un 20% o més ... en un moment en què el mercat de valors més ampli es reunia.

Els 7 millors valors mensuals de dividends del 2017Font: Fabian Blank mitjançant Unsplash

Això és frustrant, com a mínim. Però si inverteix per a la jubilació, els moviments de preus a curt termini realment no importen tant. Obtenir un flux regular d’ingressos és molt més crític.

Però fins i tot aquí, les vostres accions de dividend generalment no estan alineades amb les vostres necessitats reals d’efectiu. La majoria de les accions de dividend paguen trimestralment i la majoria dels bons paguen semestralment. Tot i això, les despeses habituals (des de la vostra hipoteca fins a la factura del telèfon mòbil) solen ser mensuals.



Aquí és on les accions mensuals de dividends són útils. Les existències mensuals de dividends alinean els vostres ingressos amb les vostres despeses, cosa que facilita molt la planificació de la vostra vida. I després de les derrotes generals que hem tingut entre els noms defensius que paguen dividends en els darrers mesos, algunes de les meves accions de dividend mensuals preferides tornen a tenir un preu raonable. La majoria eren prohibitivament cars fins a finals d’estiu.

fons d'inversió per comprar el 2015

Alguns rebutjarien un pagament mensual com un truc dissenyat per impressionar els inversors de la mare i del pop, però no estaria d'acord per complet. Per a mi, un dividend mensual és el signe d’un equip directiu que es pren seriosament els seus inversors i fa un esforç real per fer el que sigui millor per a ells.

Aquesta és una llista eclèctica, que abasta des de REIT tradicionals de maó i morter fins a fons de bons tancats apalancats. Però tots tenen una cosa en comú: paguen un dividend mensual fiable.

Accions de dividends per comprar: ingressos immobiliaris (O)

Accions de dividends per comprar: ingressos immobiliaris (O)

Rendiment del dividend: 4.4%
Tipus: REIT comercial

No podeu tenir una llista d’accions de dividend mensual sense l’empresa de dividends mensuals en si, REIT minorista conservador Realty Income Corp (NYSE: O ). Realty Income ha pagat el seu dividend com un rellotge durant 556 mesos consecutius i comptant. És important que ho sigui aixecat aquest dividend durant 76 trimestres consecutius i no ha mostrat cap indici de desacceleració. Des de 1994, la companyia ha elevat el seu dividend en un clip anual del 4,6%.

Els ingressos de béns arrels no són cap fiança. Evidentment, és una acció. Però, en termes d’estabilitat i seguretat, és tan a prop d’un vincle com es pot aconseguir realment al mercat de valors. El REIT posseeix una cartera de propietats minoristes amb molt trànsit que són a prova de recessió i, sobretot, a Internet.

Amb Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ) i els seus companys fent que les botigues físiques siguin irrellevants ràpidament, us heu de preocupar per la viabilitat a llarg termini de moltes propietats. Però una propietat típica d’ingressos immobiliaris seria la vostra farmàcia local o botiga de conveniència, el tipus de propietats que el comerç electrònic no substituirà aviat. I la seva base de més de 4.700 propietats es reparteix en 247 llogaters de 49 estats i Puerto Rico, amb el llogater més gran que representa només el 7,3% del lloguer total.

Als preus actuals, la renda immobiliària rendeix al voltant del 4,4%, gairebé un 2% superior a la rendibilitat del Tresor a 10 anys. Però, a diferència d’aquest cupó del Tresor, que mai augmentarà, és probable que el dividend de Realty Income continuï augmentant cada any.

Accions de dividends per comprar: LTC Properties Inc (LTC)

Accions de dividends per comprar: LTC Properties Inc (LTC)

Rendiment del dividend: 5%
Tipus: Reit sanitari

Un altre REIT fantàstic a la nostra llista d’accions mensuals de dividends és l’especialista en salut i vida superior LTC Properties Inc. (NYSE: LTC ).

Per no confondre el que fa LTC, doneu una ullada al seu símbol. LTC significa atenció a llarg termini. Aquesta és una descripció bastant bona de la cartera del REIT, que destina el 49,5% de la seva ponderació a propietats infermeres especialitzades amb un altre 45,5% en instal·lacions de vida assistida. Amb tot, LTC té més de 200 propietats que abasten 30 estats.

La salut i la vida per a gent gran poden semblar avorrits nínxols de mercat, però LTC és en realitat una dinàmica de creixement a causa de l’envelliment dels baby boomers. Més de 10.000 boomers compleixen 65 anys tots els dies , i a mesura que aquesta generació envelleixi, continuaran necessitant més atenció mèdica. Per tant, n’hi ha prou amb dir que les tendències demogràfiques estan al costat de LTC.

Al preu actual, LTC té un rendiment del dividend del 4,9%. Això no és gaire bocabadat, tot i que certament no està malament. I LTC també té una bona història en augmentar el seu dividend, ja que ha augmentat el seu pagament cada any des de 2010. Durant els darrers cinc anys, LTC ha augmentat el seu dividend en un clip anual del 6%.

  • 7 grans accions de tecnologia per comprar per Dow 20.000

LTC no és excitant. De fet, diria que és francament avorrit. Però per a un productor d’ingressos constant, està bé. LTC és un estoc de dividend mensual consistent recolzat per fortes tendències demogràfiques.

què és el símbol de valors de Google

Accions de dividends per comprar: STAG Industrial (STAG)

Accions de dividends per comprar: STAG Industrial (STAG)Font: Samuel Zeller mitjançant Unsplash

Rendiment del dividend: 6%
Tipus: industrial REIT

El següent és un REIT de capitalització petita que he dut a terme des de fa diversos anys, STAG Industrial Inc (NYSE: STAG ). STAG és un REIT jove, que només va sortir a borsa el 2011 i, igual que LTC, opera en un mercat nínxol. STAG és el grup d’adquisició d’un únic inquilí i el REIT se centra en propietats independents d’un sol inquilí a l’espai industrial lleuger. Un magatzem o una fàbrica seria una propietat típica de STAG.

STAG ha crescut com una mala herba des de la seva sortida a borsa del 2011, ampliant la seva cartera del 344% a 300 propietats en 37 estats. I la bellesa de la seva sòlida cartera industrial és que no requereix massa quant a manteniment i despeses. En general, no hi ha clients que hagin d’impressionar-se.

Parlem de dividends. Als preus actuals, STAG rendeix amb prou feines un 6%, cosa que el converteix en un gran productor en aquests dies. I durant els darrers tres anys, STAG ha augmentat aquest dividend al voltant d’un 11%, no massa cutre per a una avorrida cartera de propietats industrials.

La meva recomanació és comprar STAG, indicar al vostre corredor que reinverti els dividends i, a continuació, deixar-lo anar. D’aquí a cinc anys és probable que tingueu un recompte d’accions molt més gran ... i un dividend mensual molt més gros.

Accions de dividends per comprar: propietats EPR (EPR)

Accions de dividends per comprar: propietats EPR (EPR)Font: Lloyd Dirks mitjançant Unsplash

Rendiment del dividend: 5.5%
Tipus: REIT comercial

Afegiré un darrer REIT a la nostra llista d’accions mensuals de dividends, Propietats EPR (NYSE: EPR ). Ha de ser una acció mensual de dividends, però, igual que LTC i STAG, EPR també és un acrònim, que significa Entertainment Properties.

Els antecedents d’EPR es troben en actius no tradicionals i, actualment, el REIT posseeix una cartera eclèctica que inclou cinemes, camps de pràctiques de golf, parcs d’esquí, parcs aquàtics i escoles privades, entre altres coses. Però aquesta peculiaritat és el que fa atractiu l'EPR.

Per començar, cal un coneixement especialitzat per invertir en aquest tipus de propietats de manera rendible i pocs professionals de la propietat immobiliària en tenen. Això dóna a EPR un avantatge i li permet obtenir rendiments més alts del que podria tenir en una cartera més tradicional. Però l’inconformitat de la cartera també sol ser una mica descoratjadora per a molts gestors de diners acostumats a analitzar els REIT d’apartaments o oficines. Això tendeix a disminuir el preu, cosa que ens permet obtenir accions EPR a un preu més atractiu.

Avui, EPR genera un 5,5% en dividends. I en els darrers cinc anys, la companyia ha augmentat el seu dividend en un clip del 7%. Això no és massa cutre.

  • Les 7 pitjors accions per comprar per al 2017

A part del seu atractiu rendiment, EPR és interessant com a diversificador de carteres. Els preus dels parcs d’esquí o de les sales de cinema no estan estretament correlacionats amb els, per exemple, dels edificis d’oficines. Així, a més d’un gran flux d’ingressos, també obtindreu certa diversificació.

Accions de dividends per comprar: Main Street Capital (MAIN)

Accions de dividends per comprar: Main Street Capital (MAIN)

Rendiment del dividend: 7.5% *
Tipus: Empresa de desenvolupament de negocis

Prou REIT, passem a una altra classe d’actius que sovint inclou accions de dividends mensuals: empreses de desenvolupament empresarial (BDC). Les BDC fan inversions en deute i renda variable en empreses més petites i pròximes. El seu nínxol sol ser empreses de mercat mitjà massa grans per ser ateses per un banc, però massa petites per accedir als mercats de valors i bons. Podeu considerar-los com a empreses de capital privat que cotitzen en borsa.

Els BDC són en realitat força similars als REIT, ja que tots dos són estructures empresarials especials creades pel Congrés amb avantatges fiscals. Els BDC, com els REIT, no estan obligats a pagar impostos sobre la renda de les empreses sempre que paguin la major part dels seus ingressos en forma de dividends. Com a resultat, tots dos tendeixen a pagar rendiments per sobre del mercat i tots dos solen ser molt atractius per als inversors retirats.

Per tant, amb això dit, fem una ullada Main Street Capital Corporation (NYSE: PRINCIPAL ), amb seu a Houston, Texas. MAIN realitza inversions en renda variable i en deutes en les empreses que finança, i la majoria de les seves inversions es troben a la regió de creixements solars de ràpid creixement del país.

Als preus actuals, MAIN paga al voltant del 6%. Però això sí no inclouen els dividends especials semestrals de MAIN, que estan lligats a la rendibilitat. Sumant en els darrers dos dividends especials s’obté un rendiment anual total del 7,5%.

per què no puc comprar xrp a robinhood?

Per tant, podeu pensar en MAIN com una acció de dividend mensual amb un bo extra cada sis mesos per incentivar-vos a continuar mantenint. Però, tenint en compte que el dividend mensual regular ha crescut a un ritme saludable del 7,7% en els darrers cinc anys, diria que ja en teníem prou.

* Total acumulat inclòs dividend especial semestral.

posar en marxa empreses per invertir

Accions de dividends per comprar: Prospect Capital (PSEC)

Accions de dividends per comprar: Prospect Capital (PSEC)Font: StockSnap.io

Rendiment del dividend: 12.1%
Tipus: Empresa de desenvolupament de negocis

Afegirem un BDC més a la llista i un que tinc des de fa uns anys: Prospect Capital Corporation (NASDAQ: PSEC ). Prospect no ha tingut tan bona carrera en els darrers anys com MAIN. La companyia es va veure obligada a retallar el dividend a principis del 2015, cosa que va molestar a molts inversors. I com que Prospect tendeix a tenir una política de pagament de dividends més agressiva (el dividend mensual inferior de MAIN complementat amb els trimestrals semestrals és una forma més conservadora de fer les coses), té menys marge per al creixement del dividend.

Però tenint en compte els preus que obtenim, estic bé. Als preus actuals, PSEC produeix un greix del 12% i només cotitza en un 86% del valor comptable. Ara, el valor comptable és un objectiu en moviment que canvia cada trimestre en funció del valor de les inversions a la cartera i PSEC té un cert grau de discreció quant a com valora la seva cartera. Però, fins i tot, permetent una quantitat modesta de problemes, encara obtindreu PSEC amb un descompte pel valor de la seva pròpia cartera. Això vol dir que l’empresa és prou barata per tenir un valor més mort que viu.

  • 10 accions de dividends de gran rendiment perilloses que cal evitar

Com a edulcorant addicional, l’equip directiu de PSEC també ha estat comprant les accions tardanament de manera agressiva. Durant els darrers dos anys, l’equip directiu ha adquirit col·lectivament més de 100 milions de dòlars en accions de PSEC al mercat lliure. Tot i que això no necessàriament garanteix res, almenys ens diu que la gestió té un aspecte important al joc, i això és el que m’agrada veure.

Accions de dividends per comprar: Fons d’ingressos de durada limitada Eaton Vance (EVV)

Accions de dividends per comprar: Fons d’ingressos de durada limitada Eaton Vance (EVV)

Rendiment del dividend: 7.7%
Tipus: Fons tancat

Una altra butxaca del mercat que tendeix a madurar amb les accions de dividend mensuals són els fons tancats (CEF). Els CEF són un tipus de fons d'inversió que cotitzen a la Borsa de Nova York. Però a diferència dels ETF, que també es cotitzen activament, els CEF no tenen cap mecanisme per crear o destruir accions. Per tant, sovint es produeixen situacions en què el preu de les accions es desvia molt del valor subjacent de la cartera.

I és aquí on la inversió CEF pot divertir-se. Si podeu trobar aquest proverbial dòlar de 90 cèntims (i que paga un bon dividend mensual), per què no ho aprofiteu?

Això em porta al Fons d’ingressos de durada limitada Eaton Vance (NOU: EVV ), un CEF que inverteix principalment en préstecs bancaris, tot i que també inverteix en bons, valors hipotecaris i altres actius d’ingressos. La durada mitjana de les seves inversions és inferior a tres anys, de manera que EVV ha estat relativament aïllada per l'augment dels rendiments dels bons a llarg termini que ha afectat els mercats de renda fixa.

Als preus actuals, EVV cotitza amb un descompte sobre el valor liquidatiu del 9,2% i té un rendiment del dividend del 7,7%. Això convertiria EVV en una addició molt sòlida a qualsevol cartera d’accions de dividends mensuals.

Charles Sizemore és el principal de Sizemore Capital, una empresa de gestió patrimonial a Dallas, Texas. A partir d’aquest escrit, era llarg O, LTC, STAG, PSEC i EVV.