7 grans fons d'inversió sense càrrega per a carteres de jubilació

Nota de l'editor: 7 grans fons d'inversió sense càrrega per a carteres de jubilació es va publicar anteriorment el febrer de 2020 . Des d’aleshores s’ha actualitzat per incloure la informació més rellevant disponible.

Molts fons d'inversió gestionats activament comporten comissions més altes que els fons d'índexs passius i els fons negociats en borsa (ETF). Això no és necessàriament una cosa dolenta, suposant que els inversors siguin capaços d’identificar els gestors actius amb antecedents de rendiment constant.

Fer que les coses siguin més difícils per als inversors és el fet que alguns fons d'inversió tenen moltes càrregues. Les càrregues són una autèntica molèstia per als inversors. En poques paraules, una càrrega és una comissió de vendes addicional que va a un intermediari entre l'inversor i l'agent. Parla de molestos.





Afortunadament, hi ha molts fons sòlids que hi ha fons d'inversió sense càrrega. Això és particularment una bona notícia per a inversors en jubilació o per a aquells que busquen fons d'inversió adequats per a comptes de jubilació. Com més estalvieu les tarifes, més gran serà el vostre ou niu en el moment de la retirada.

Aquí teniu alguns fons d'inversió sense càrrega que cal tenir en compte per a les carteres de jubilació.



Mairs & Power Growth (MPGFX)

Font: Shutterstock

Ràtio de despeses: 0,65% anual, o 65 dòlars en una inversió de 10.000 dòlars.

El Mairs & Power Growth Fund (MUTF: MPGFX ) té una classificació de tres estrelles a Morningstar. En els darrers deu anys, MPGFX s’ha més que duplicat.

accions estables per invertir el 2017

El patró de rendiment conservador del fons s’ha mostrat recentment, afirma Morningstar . La cartera sol comptar amb pocs recursos tecnològics perquè el procés afavoreix que les empreses creixin una mica més ràpid que l’economia global.



Això va perjudicar el fons l'any natural de 2017, quan la seva rendibilitat del 16,5% va retardar el S&P 500 en més de 5 punts percentuals i va arrasar amb gairebé nou dècimes dels seus companys. Tot i això, el fons es va mantenir millor que la majoria del mercat volàtil del 2018, millor que les tres quartes parts del seu grup d’iguals.

Aquest fons mutu sense càrrega destina aproximadament la meitat del seu pes als sectors industrial i sanitari, molt per sobre de les mitjanes de la categoria. MPGFX té poc pes sobre accions d’energia, serveis financers i tecnologia respecte als fons competidors.

on puc comprar ripple xrp

Accions per a inversors de fons corporatius de gran rendiment Vanguard (VWEHX)

Font: Shutterstock Ràtio de despeses: 0,23%

Vanguard és conegut com un dels líders de baix cost , revolució passiva, però el gegant del fons també compta amb una àmplia gamma de fons més tradicionals, no només els ETF.

De fet, si voleu un bo brossa Vanguard, haureu d’anar per la via dels fons d'inversió amb el Accions per a inversors de fons corporatius de gran rendiment Vanguard (MUTF: VWEHX ) perquè l’emissor encara no ofereix un ETF per a bons brossa.

Afortunadament, VWEHX és un fons mutu sense càrrega amb un historial que abasta més de quatre dècades. Tot i que aquest fons sense càrrega compta amb una inversió mínima de 3.000 dòlars, el seu estalvi de costos és convincent.

La ràtio mitjana de despeses dels fons d'inversió Vanguard és un 83% inferior a la mitjana del sector, segons Vanguard . El 85% dels fons d’inversió sense càrrega de Vanguard va tenir un rendiment millor que els mitjans del grup d’iguals dels darrers deu anys.

Fons de valors de baix preu Fidelity (FLPSX)

Font: Shutterstock

Ràtio de despeses: 0,51%

Al llarg de la vida de tots els inversors, ha estat temptat almenys una vegada per una acció amb un preu baix. De vegades, aquestes apostes donen els seus fruits. Altres vegades no ho fan, però les accions a baix preu són una classe d’actius on la gestió activa pot ser avantatjosa.

Introduïu el fitxer Fons d’accions de baix preu Fidelity (MUTF: FLPSX ), que defineix les accions a baix preu com aquelles amb preus de les accions de 50 dòlars o menys. FLPSX està classificat com a fons de valor mitjà de capitalització i ha tingut un rendiment lleugerament millor que la mitjana de la categoria durant la dècada. La comissió del fons Fidelity està per sota de la mitjana de la categoria.

FLPSX inverteix en empreses amb valors de mercat d'entre 2.000 i 10.000 milions de dòlars que els gestors de fons creuen que el mercat està infravalorat. El valor es pot determinar mitjançant una varietat de mesures, incloses la relació preu-benefici, la relació preu-llibre o el rendiment del dividend, segons Fidelity.

T. Rowe Price Blue Chip Growth (TRBCX)

Font: Shutterstock

Ràtio de despeses: 0,69%

ofertes del dia de la memòria per al militar 2018

Un dels fons més ben valorats de l’univers de creixement de grans capitalitzacions, el T. Rowe Price Blue Chip Creixement (MUTF: TRBCX ) també és un fons d'inversió sense càrrega i un amb cinc estrelles i qualificacions d'or de Morningstar.

Com passa amb molts fons de creixement, aquest fons d'inversió sense càrrega destina una part important del seu pes als sectors tecnològic, discrecional del consumidor i sanitari (més de dos terços del seu pes combinat).

Les participacions de TRBCX tenen un retorn del capital invertit (ROIC) i un flux de caixa més elevats que els components dels fons mitjans de la categoria.

El fons ha obtingut rendiments excel·lents al mercat alcista que es remunten al 2009, amb mostres de quintil superior o millors el 2009, 2012, 2013, 2015, 2017 i 2018, va dir Morningstar . Ha perdut menys que els companys i el punt de referència en els mercats baixos de tot el mandat (gerent Larry) de Puglia.

a quina hora caduquen les opcions setmanals

Accions per a inversors del Vanguard Global Wellesley Income Fund (VGWIX)

Font: Shutterstock

Ràtio de despeses: 0,42%

El Accions per a inversors de Vanguard Global Wellesley Income Fund (MUTF: VGWIX ) és un fons d'inversió sense càrrega ideal per a l'entorn actual del mercat. Amb la caiguda dels tipus d’interès als EUA i molts altres mercats i el món inundats en més de 14 bilions de dòlars en deute amb rendibilitat negativa, els inversors busquen ingressos.

Aquest fons mutu sense càrrega obté ingressos mitjançant accions de dividend i bons de qualitat inversora i s’assigna actualment més del 58% del seu pes per als bons. En altres paraules, es tracta d’una assignació conservadora o d’un fons equilibrat.

VGWIX és un fons global que pot ajudar els inversors amb l’objectiu d’ingressos, ja que molts mercats desenvolupats fora dels Estats Units presenten accions de major rendiment que les del S&P 500.

Actualment, VGWIX té només 56 accions, però la llista de fons del fons sense càrrega cotitza a un descompte respecte als principals punts de referència dels Estats Units. La durada mitjana dels 381 bons que té VGWIX és de 6,6 anys, situant la llista de renda fixa del fons en un territori a mig termini.

Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)

10 accions mensuals de dividends d’alt rendiment per comprarFont: Shutterstock

Ràtio de despeses: 0,27%

El Fons de creixement del dividend Vanguard (MUTF: VDIGX ) és una agradable sorpresa afegida a aquesta llista perquè durant els darrers tres anys, aquest fons d'inversió sense càrrega no estava obert a nous inversors, però sí que ha canviat recentment.

El fons de creixement del dividend, assessorat per Gestió de Wellington , es va introduir el 1992. Don Kilbride el gestiona des de principis del 2006. El fons es va situar entre el 15% superior del seu grup de companys de Morningstar basat en rendibilitats d'1, 3, 5, 10 i 15 anys. , a partir d'agost de 2019, segons el de Barron .

Walmart Top Toys per Nadal 2016

Classificat com a fons de creixement de gran capitalització, VDIGX és molt defensiu, ja que més del 25% del seu pes es destina a productes bàsics de consum i accions sanitàries.

Les empreses industrials són el pes del sector més gran, amb més del 25%. Els components VDIGX tenen un ROIC i un flux de caixa millors que els fons de la categoria mitjana.

Creixement DF Dent Mid-Cap (DFDMX)

Font: InvestorPlace tret que s’indiqui el contrari Ràtio de despeses: 0,98%

Entre els fons de creixement de capital mitjà, el DF Dent Mid-Cap Creixement (MUTF: DFDMX ) és una mica car, però és un fons sense càrrega i una de les opcions més resistents del seu grup respectiu.

Obert a nous inversors, DFDMX té una inversió mínima de 2.500 dòlars, però val la pena el cost de l’admissió perquè el fons és un dels productes més ben valorats del seu grup d’iguals.

Durant l'última dècada, una inversió de 10.000 dòlars en DFDMX s'ha convertit en uns 32.300 dòlars. Els gestors de DFDMX poden mantenir accions durant diversos anys, de vegades permetent que les participacions es converteixin en grans capitalitzacions i conservin aquestes posicions sempre que les empreses mantinguin un fort creixement.

Les existències industrials i tecnològiques combinen el 54% del pes d’aquest fons sense càrrega. Els inversors han de tenir en compte que DFDMX sol ser un fons concentrat. Al final del segon trimestre, tenia només 31 participacions.

A partir d’aquest escrit, Todd Shriber no té cap dels títols esmentats anteriorment.