Els 8 millors valors a llarg termini amb molt de potencial

A primera vista, el 2020 ha deixat als inversors molt poques bones opcions. En aquest moment, sembla que només hi ha empreses tecnològiques cares, SPAC (empreses d’adquisició amb propòsits especials) i dubtes de creixement lent al mercat. Tanmateix, si mireu més a fons, sorgeixen diverses accions a llarg termini de la multitud amb un gran potencial.

Per descomptat, les accions a llarg termini no són per a tothom. Igual que un exercici vigorós o un raspallat diari de dents, mantenir-se invertit a llarg termini requereix força de voluntat. Sempre hi ha la temptació de fer alguna cosa en finances, sobretot quan altres obtenen beneficis. També podeu invertir en S&P 500 i espero que no passi per un mercat baixista prolongat.

Però per a aquells que estiguin disposats a tenir paciència, seleccionar accions a llarg termini amb potencial és una manera excel·lent d’afegir creixement a una cartera diversificada. Per tant, aquí teniu vuit dels millors valors a llarg termini que us poden ajudar a començar:





  • Pfizer (NYSE: PFE )
  • Palantir (NYSE: PLTR )
  • Teladoc (NYSE: TDOC )
  • Airbnb (NASDAQ: ABNB )
  • Paypal (NASDAQ: PYPL )
  • Etsy (NASDAQ: ETSY )
  • Verisk Analítica (NASDAQ: VRSK )
  • Primer Banc de la República (NYSE: FRC )

Les millors existències a llarg termini per comprar: Pfizer (PFE)

Logotip de Pfizer sobre pancarta metàl·lica amb fons de marbreFont: pio3 / Shutterstock.com

Creixement dels ingressos fins al 2022: 2.1%

El primer nom de la meva llista de les millors accions a llarg termini és Pfizer, una empresa que ho ha estat a les notícies darrerament .



Tot i això, Pfizer no sempre va ser una empresa d’alt potencial. Després d’anys d’èxit en medicaments amb molècules petites com el Viagra i Zoloft, l’empresa va aconseguir perdre completament la revolució biotecnològica. Avui en dia, quatre dels cinc primers medicaments amb ingressos són biològics i Pfizer no en fa cap .

Tot i això, les coses comencen a canviar entre bastidors i, al seu torn, les accions de PFE. Sota el seu nou conseller delegat, Albert Bourla, la companyia ha crescut tranquil·lament el seu gasoducte de medicaments relacionats amb la biotecnologia. A més, fins i tot la nova vacuna contra el coronavirus de Pfizer, elaborada en col·laboració amb una startup alemanya de biotecnologia, ha demostrat la seva voluntat de provar noves rutes.

Per tant, el del món la segona empresa farmacèutica més gran ara té 13 candidats biològics, biosimilars o vacunats en assajos de fase 3, en comparació amb només vuit medicaments amb molècules petites. Analistes actualment esperar que les vendes creixin2.1% el 2022, una inversió ordenada de la dècada de la disminució dels ingressos de l’empresa.



Palantir (PLTR)

Una pancarta per a Palantir (PLTR) penja a la Borsa de Nova York.Font: rblfmr / Shutterstock.com

Creixement dels ingressos fins al 2022: 67.7%

Recentment, el secretari contractista governamental Palantir ha estat un estimat comerciant diari. Des de la seva oferta pública inicial (IPO) al setembre, els inversors minoristes sí va abocar efectiu a les accions de PLTR i les seves opcions de compra amb somnis enriquits-ràpids.

Però no us deixeu atrapats pel frenesí alimentari. En lloc d’això, considereu la base de clients en creixement constant de Palantir com un signe del potencial de l’empresa com un dels millors valors a llarg termini.

grans mudants en borsa actualment

Palantir i altres contractistes governamentals necessiten temps per créixer. A diferència dels productes de programari, on cada venda addicional no costa pràcticament res, les solucions de programari requereixen equips de vendes, implementació i assistència. És la diferència entre instal·lar programari antivirus al PC de casa i contractar FireEye (NASDAQ: FEYE ) per protegir les xarxes de la vostra empresa. OQuan hi ha una empresa de solucions de programari, no obstant això, els ingressos continuen abocant-se. Poques empreses volen arrencar els seus sistemes d'anàlisi, encara que hi hagi una alternativa una mica més barata.

Palantir entén clarament el que està en joc: ho han fet de manera agressiva cortejava empreses governamentals i del sector privat per mantenir l'avantatge del primer motor. Per tant, aSi aquests contractes vencen, l’empresa hauria de començar a beneficiar-se. Al seu torn, també ho faran els inversors a llarg termini.

Teladoc (TDOC)

Logotip de Teladoc Health (TDOC) a la pantalla del telèfon mòbilFont: Piotr Swat / Shutterstock.com

Creixement dels ingressos fins al 2022: 142.4%

A l’octubre, Teladoc va completar la seva fusió amb Livongo, creant l’única empresa de telesalut que també ofereix un seguiment de la salut a llarg termini. Combinat amb el seu potencial de creixement, les accions TDOC semblen una de les millors opcions d’aquesta llista de les millors accions a llarg termini.

Tanmateix, abans del 2020, el creixement de Teladoc no era especialment ràpid: les asseguradores de salut en general no cobrien les visites de teleassistència per paritat i Teladoc va guanyar només 553 milions de dòlars les vendes del 2019. Essencialment, fins i tot si els pacients volguessin telesalut, molts metges no oferirien el servei a causa dels reemborsaments més baixos.

La nova pandèmia de coronavirus va trigar a posar la telesalut a la marxa.

Quan va arribar la pandèmia, les coses van canviar ràpid. Des del març, es van afegir els Centres for Medicare and Medicaid Services (CMS) 135 serveis remots a la llista de procediments que cobreix Medicare per paritat. Les asseguradores privades van seguir ràpidament l’exemple del govern dels Estats Units.

Amb les assegurances que ara ofereixen més reemborsaments per telesalut, empreses com Teladoc han vist un augment d’interès massiu .Els analistes esperen que els ingressos creixin per sobre del 142% fins al 2022 i arribin als 2.600 milions de dòlars. Si Teladoc té el seu camí, trucar al metge tindrà un significat completament nou per als inversors.

Airbnb (ABNB)

Aplicació Airbnb (ABNB) a la pantalla d'un telèfon intel·ligentFont: BigTunaOnline / Shutterstock.com

Creixement dels ingressos fins al 2022: 80.6%

El següent de la llista de les millors accions a llarg termini és Airbnb. Fa una dècada, llogar una habitació de cap de setmana a la casa d’un desconegut podria semblar estrany a la majoria de la gent. Avui no només podeu llogar el sofà del vostre veí per al cap de setmana, sinó que els més aventurers també poden trobar cases flotants, illes de luxe i fins i tot castells llogar.

A més, Airbnb s’ha recuperat més ràpidament que els rivals de la nova pandèmia de coronavirus. Per exemple, les reserves a la tercera trimestre només van caure 18% interanual (AAA) , en comparació amb el de Marriott (NASDAQ: MAR ) 57,3% i Hilton’s (NYSE: LDS ) 76,4%. A més, les estades d’oci –un puntal del negoci de l’empresa– han rebotat molt més ràpidament que els viatges de destinació o de negocis.

és ko un bon estoc per comprar

I el creixement d’Airbnb hauria de continuar accelerant. El 2022, els analistes esperen que els ingressos de l’empresa s’elevin el 80,6% a més de 6.000 milions de dòlars. Els beneficis haurien de seguir poc després.

Això es deu al fet que, a diferència d’altres companyies que comparteixen les teves coses per Dash (NYSE: DASH ) o Ascensor (NASDAQ: ASCENSOR ), Airbnb té principalment la indústria del repartiment de cases. La companyia número dos, Vrbo, propietat del gegant del viatge Expedia (NASDAQ: EXPE ) - només es tracta un terç de la mida d’Airbnb .Això vol dir que, tot i que les accions d'ABNB ja han tingut una sortida a borsa superproductiva, encara té més marge per executar. El valor raonable podria arribar als 200 dòlars, ja que els inversors s’adonen de la força subjacent d’aquest nom.

PayPal (PYPL)

El logotip de PayPal (PYPL) recobreix la foto de la llum del dia de l’edifici corporatiuFont: JHVEPhoto / Shutterstock.com

Creixement dels ingressos fins al 2022: 41.6%

De vegades, el creixement no ha de ser vistós. Aquesta és la màgia de les accions PYPL, una de les obres de comerç electrònic més menystingudes del 2021.

Al principi, l’empresa ignorava amb prudència el món dels sistemes de punt de venda al detall (TPV). Sens dubte, va ser temptador assumir els titulars, per exemple, perversos com Quadrat (NYSE: SQ ) van intentar obrir-se camí al mercat del marge de greix. Però, la disminució de les compres presencials, així com les agressives retallades de preus per part dels titulars, van deixar als nous jugadors lluitant per guanyar diners.

En canvi, PayPal es va centrar en els pagaments en línia, una àrea amb un potencial molt més elevat. Els resultats van ser espectaculars.

Avui en dia, la companyia guanya més de 3.000 milions de dòlars en beneficis nets, cosa que representa un retorn del capital prop del 250%. A més, cada nou èxit del comerç electrònic (com Etsy) ha augmentat encara més els beneficis de PayPal. Per tant, podeu veure per què ha entrat en aquesta llista dels millors valors a llarg termini.

Parlant de potencial a llarg termini, PYPL ja s'ha duplicat el 2020. A més, encara hi hauria més guanys en camí. La companyia té previst expandir-se a la criptomoneda, comprar-ara-pagar-més tard i pagaments a l'estranger .

Etsy (ETSY)

L'aplicació mòbil Etsy (ETSY) en una pantalla de tauletaFont: Shutterstock

Creixement dels ingressos fins al 2022: 35.2%

millors fons d'inversió de fidelitat per 401k

On més es pot comprar un escalfador de tassa de ganxet manual per engrescar la seva oficina a casa? Al llarg de la nova pandèmia de coronavirus, Etsy ha ajudat els compradors de tot el món a respondre-hi essencial preguntes sobre la vida i molt més.

Com a mercat d’artesania, artesania i joies, Etsy ha trobat la seva Amazon (NASDAQ: AMZN ) nínxol dins del món del comerç electrònic. L’empresa compta ara amb més de 2,5 milions de petits venedors, creant un ampli fossat que altres gegants del comerç electrònic podrien reproduir.

A més, els seus recursos financers també han estat tan bons com els de pilotes de golf pintades a mà Estic a punt de demanar-los.Els ingressos del tercer trimestre van augmentar un 128% respecte a l'any anterior i el benefici net es va quintuplicar, un 520% ​​més.

Podeu agrair al veterà conseller delegat, Josh Silverman, que mantingui en ordre la casa financera de l’empresa.Fins i tot després d’acabar la pandèmia, sembla que el creixement continuarà. Els analistes esperen que els ingressos de la companyia pugin a uns 1.800 milions de dòlars i els beneficis arribin a 2,17 dòlars per acció.

Tanmateix, els inversors hauran de comprar accions ETSY a llarg termini. Amb 77,5 vegades els guanys de preus avançats, la companyia continua sent un dels comerços electrònics més cars (encara que rendibles). Per tant, les persones que busquen guanys hauran de mantenir-se per veure els resultats d’aquesta selecció de les millors accions a llarg termini.

Verisk Analytics (VRSK)

Una empresària mira una pantalla d’interfície flotant plena de dades.Font: metamorworks / Shutterstock

Creixement dels ingressos fins al 2022: 13.3%

El següent de la llista de les millors accions a llarg termini és el de VRSK. Si comprar empreses de comerç electrònic car no és la vostra tassa de te, potser Verisk Analytics podria ser el vostre cas. Aquesta discreta empresa d’anàlisi se centra en el segment de les assegurances, on ofereix eines per a les asseguradores de P&C (Property and Casualty) per modelar el risc.

Verisk també proporciona anàlisis de reclamacions d'assegurances, especialment en detecció de fraus i estimació de costos. Dit d’una altra manera, són els que fan servir el big data per entendre si la reclamació del meu veí de 5.000 dòlars per la pilota de golf pintada a mà a través de la finestra sona raonable.

Bromes a banda, mentre que el model de negoci sona tan interessant com veure la pintura seca, els seus resultats financers no han estat res més que sensacionals. Des del 2010, els ingressos han crescut molt per sobre del 100% a mesura que van comprar competidors i es van expandir dins de les assegurances de P&C. Els seus marges nets del 25,8% són fins i tot superiors a D’Apple (NASDAQ: AAPL ) 21%.

I l’empresa presenta pocs signes de desacceleració. Al setembre, VRSK va adquirir Franco Mr. , un proveïdor de serveis de Medicare Secondary Payer (MSP). L’adquisició dóna a Verisk una base més forta en el lucratiu, tot i que poc vistós món del compliment de Medicare.

Dit això, els inversors hauran de comprar Verisk a la llarga. Els seus guanys constants signifiquen que hi ha poques raons per esperar múltiples valoracions més altes. En canvi, els guanys en accions provindran de la marxa constant de la línia de fons creixent de la companyia a mesura que s’expandeix a nous negocis d’assegurances.

First Republic Bank (FRC)

client bancari lliscant diners al caixer al taulell del bancFont: Syda Productions / Shutterstock.com

Creixement dels ingressos fins al 2022: 21.2%

L’últim de la meva llista de les millors accions a llarg termini és First Republic Bank, un nom que ofereix un canvi refrescant respecte a altres accions bancàries amb un rendiment inferior. Des de la fundació de la firma el 1985, el conseller delegat James Herbert II ha convertit la nova empresa en un banc de 133.000 milions de dòlars gestionat de manera conservadora.

En el sector bancari, la qualitat del préstec és important. Això es deu al fet que els bancs operen amb un elevat apalancament: fins i tot un augment menor del 2% al 3% dels préstecs morosos pot acabar amb els beneficis durant un any o més. PeròLa Primera República ha evitat sobretot la crida arriscada de la sirena. En canvi, l’empresa s’ha centrat en una expansió més lenta entre individus i famílies d’alt valor net.

Els rendiments de l’empresa han reflectit aquests principis conservadors. Avui obté una rendibilitat propera al 10% sobre el patrimoni net tangible, cosa que el converteix en un valor atípic entre els grans bancs per la seva rendibilitat.

La mida moderada de FRC també el converteix en un joc temptador temptador. Amb Actius de 133.000 milions de dòlars a partir del trimestre de setembre, l’empresa pot continuar fàcilment la trajectòria de creixement de dècades. I fins i tot amb la seva nova generació de directius , els inversors poden esperar que la mà conservadora d’Herbert continuï pressionant per la provada i veritable estratègia.

A la data de publicació, Tom Yeung no tenia (ni directa ni indirectament) cap posició en els valors esmentats en aquest article.

empreses que van sobreviure a la gran depressió

Tom Yeung, CFA, és assessor d’inversions registrat en la missió d’aportar senzillesa al món de la inversió.