Aconseguiu els consells de Buffett: 5 fons de Vanguard per comprar

Nota de l'editor: Preneu els consells de Buffett: 5 fons de Vanguard per comprar es va publicar anteriorment el novembre de 2020. Des de llavors s’ha actualitzat per incloure la informació més rellevant disponible.

Fons d’avantguarda probablement hauria d’agrair a Warren Buffett.

Walmart hores per a la nit de Nadal de 2018

En Berkshire Hathaway’s (NYSE: BRK.A , Nova York: BRK.B ) 2014 carta de l’accionista , Buffett va esmentar els fons Vanguard en gran mesura. Des de llavors, no ha retrocedit en gran mesura.



Concretament, va recomanar que els efectius que li quedessin a la seva dona s’invertissin un 10% en bons del govern a curt termini i un 90% en un cost molt baix. S&P 500 fons índex. No us importa cap fons índex, sinó un fons Vanguard en particular.

Tant si es tracta de fons cotitzats en borsa (ETF) com de fons d'inversió, l'Oracle d'Omaha creu que els fons Vanguard són el camí a seguir. Amb això en ment, he creat una cartera de dos ETF, dos fons d'inversió i un cinquè comodí. La cartera resultant hauria de ser adequada per a l’esposa de Buffett o per a qualsevol altra persona.

  • Accions almirall del fons índex Vanguard 500 (MUTF: VFIAX )
  • Accions almirall del fons índex de capitalització mitjana Vanguard (MUTF: VIMAX )
  • Vanguard FTSE All-World ex-ETF de petita capitalització dels Estats Units (NYSEARCA: VSS )
  • Vanguard Short-Term Treasury ETF (NASDAQ: VGSH )
  • Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA: VDC )

Fons Vanguard: accions almirall del fons índex Vanguard 500 (VFIAX)

Font: Casimiro PT / Shutterstock.com

Assignació : 50% de la cartera
Rendiment de 10 anys: 14.22%

L’objectiu és reduir al mínim els costos, tot i que generalment s’adhereix a la hipòtesi de Buffett pel que fa a les inversions de la seva dona. Tot i que els fons Vanguard ofereixen ETF sense comissions, recomano un fons d'inversió per a la inversió S&P 500.

Les accions Admiral del Fons índex Vanguard 500 cobren una ràtio de despeses anuals de només el 0,04%, o 4 dòlars per una inversió de 10.000 dòlars.

Les vostres quotes anuals ascendirien a només 20 dòlars en una cartera de 50.000 dòlars. Això és difícil de superar i Buffett ho sap. Les participacions més importants d’aquest fons inclouen Microsoft (NASDAQ: MSFT ), poma (NASDAQ: AAPL ) i Alfabet (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ). La inversió mínima és de 3.000 dòlars.

Accions almirall del fons índex de capitalització mitjana Vanguard (VIMAX)

Font: Shutterstock

Assignació: 20% de la cartera
Rendiment de 10 anys:
12.62%

pel·lícules als cinemes l’agost de 2016

El VFIAX cobreix molt bé la porció de gran capitalització de la cartera.

Tot i que a Buffett no li agradaria afegir accions de capital mitjà a la barreja, l’evidència suggereix les tapes mitjanes van superar accions de gran capitalització durant un període de quatre anys entre el 2009 i el 2013.

De fet, John Hancock va publicar un informe que advertia sobre els inversors tapes mitjanes amb poc pes a causa d'un supòsit que un fons de capitalització gran combinat amb un fons de capitalització petita farà la feina. Simplement no és així.

Les accions de capital mitjà solen proporcionar una atractiva combinació de risc i recompensa. Per aquest motiu, recomano el Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares, que fa un seguiment de l’índex CRSP Mid Cap, un índex format per accions que es troben entre el 70% i el 85% de la capitalització de mercat invertible.

Són prou grans per sobreviure a un èxit econòmic, però prou petites per seguir creixent. Amb una ràtio de despeses del 0,05%, aquesta entrada de la nostra llista de fons Vanguard us proporciona seguretat i rendiment en un. Les principals participacions inclouen Laboratoris Idexx (NASDAQ: IDXX ), Tecnologia de microxips (NASDAQ: MCHP ) i Chipotle (NYSE: CMG ).

Vanguard FTSE All-World ex-ETF de petita capitalització dels Estats Units (VSS)

Agafeu Buffett

Font: Shutterstock

Assignació: 10% de la cartera
Rendiment de 10 anys:
5.3%

Tot i que acabo de dir que les accions de capitalització mitjana són una part fonamental de qualsevol cartera i tendeixen a superar les petites capitalitzacions mentre que utilitzen menys riscos, sempre hi ha un lloc per a les petites capitalitzacions a la vostra cartera.

Això és especialment cert quan les dues opcions anteriors de Vanguard Funds inverteixen gairebé al 100% als EUA sense pràcticament exposició internacional. Per aquest motiu, té una mica de sentit una mica d’amor fora d’Amèrica.

La meva recomanació és anar amb l’ETF Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF, un fons que fa un seguiment del rendiment de l’índex FTSE Global Small Cap ex US, que consta de més de 3.000 accions en desenes de països. Invertint en mercats desenvolupats i emergents, el fons ofereix una bona exposició a algunes de les futures estrelles del món amb una ràtio de despeses anuals de només el 0,11%.

Amb unes taxes tan baixes, no és estrany que s’invertiu 9.400 milions de dòlars en aquest ETF.

Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)

Agafeu Buffett

Font: Shutterstock

quan és el dia de la mare per al 2018

Assignació: 10% de la cartera
Rendiment de 5 anys:
1.67%

Buffett recomana que el 10% de la cartera de la seva dona es destini a bons del govern a curt termini. Vanguard Funds té un ETF que fa exactament això.

L’ETF Vanguard Short-Term Treasury inverteix en bons del govern nord-americans de qualitat inversora amb venciments mitjans entre un i tres anys. El risc, d’una escala d’un a cinc, és un, és a dir, aquest ETF Vanguard és per a inversors conservadors que busquen preus de les accions estables.

I amb una ràtio de despeses del 0,05%, aquest ETF us ha de proporcionar tranquil·litat per a les vostres necessitats a curt termini.

Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)

fons d’avantguarda

Font: Shutterstock

Assignació: 10% de la cartera
Rendiment de 10 anys:
11.38%

En aquesta última peça del trencaclosques, vaig a la defensiva. La versió de fons d'inversió del S&P 500 té menys d'un 10% invertit en productes bàsics del consumidor. Vull remeiar-ho posant el 10% final a l'ETF Vanguard Consumer Staples, una col·lecció de 92 noms familiars que inclouen Procter & Gamble (NYSE: PG ) i Coca-Cola (NYSE: KO ).

Des de la seva creació el 2004, VDC ha tingut només un any de rendibilitats anuals negatives, i va ser el 2008 quan va experimentar un descens del 17%, 20 punts percentuals millor que el S&P 500. Quan el que saps què colpeja al fan , us alegrarà de tenir aquest ETF de baix cost en particular. Té una ràtio de despeses de només el 0,1%.

Sembla que la regla de simplificació es compleix i Warren Buffett és el seguidor número 1.

millors accions de cèntim de marihuana per comprar

A partir d’aquest escrit, Will Ashworth no tenia cap posició en cap dels títols esmentats.